בנקיסטים ונבואתו של תומאס ג'פרסון (1802)

האם שערוריית ליבור תשפר סוף סוף את אמינות הבנקים?

במשך שנים אחד משיעורי הביצוע העולמיים (Libor) עובר מניפולציה מכוונת על ידי בנקים גדולים באנגליה ... למענם.

האם אינך מעוניין בתעריף Libor (התעריף המוצע באינטנק בנק בלונדון)? אולי - אבל דעו שהוא מתעניין בכם. בהחלט אין סיכוי שאמריקני ממוצע יבקש הלוואה בין בנקאית בלונדון; עם זאת, מגוון רחב של מכשירים פיננסיים אחרים מתייחסים לשיעור זה כמדד.

הלוואות עם ריביות משתנות (הלוואות פרטיות לסטודנטים, הלוואות אוטומטיות, משכנתאות בריבית מתכווננת, כרטיסי אשראי וכו ') חייבות להיות צמודות למדד בסיסי המציין את עלויות המימון הכוללות במערכת הפיננסית. לרוב זהו "שיעור הבסיס" שנקבע בארצות הברית, אך הליבור נתפס לעתים קרובות כמדד. אם - כפי שעוד ועוד הוכחות נוטות להוכיח - ליבור הוטעה באופן מכוון (ובמשך כמה שנים) על ידי כמה בנקים, אז מיליוני אנשים אכן רכשו מוצרים פיננסיים (מכל הסוגים) בריבית לא ראויה. אנשים תמימים שוחררו שלא בצדק מסכומי כסף גדולים, בעוד שאחרים נהנו ממבצעים חשובים - וגם לא הוגנים באותה מידה. שוב, המבנה הבסיסי של המערכת הפיננסית העולמית מתגלה כבלתי מתאים לחלוטין לתפקידה.

(...)

plasmanu כתב:ליבור הוא 350000 טריליון דולר
.....

החסרונות של נייט קפיטל, מומחה למסחר בתדירות גבוהה

בעולם | 07.08.2012

נייט קפיטל ניצל. המתווך האמריקני, שהפסיד בשבוע שעבר 440 מיליון דולר (355 מיליון יורו) בעקבות באג במחשבים, הצליח לגייס 400 מיליון דולר כדי למנוע פשיטת רגל ביום שני באוגוסט. שישה משקיעים, כולל המתחרה שלה Getco, יחזיקו בסופו של דבר ביותר מ -6% ממתווך "סיטונאי" זה - הוא משמש כמתווך עם שחקנים קטנים יותר.
קנה המידה והמהירות של ההתגייסות, שהתקיימו במהלך סוף השבוע, תואמים את ההתרגשות שעוררה. ואכן, ב -1 באוגוסט גרמה נייט קפיטל לקרס מיני בבורסה בניו יורק: יותר מ -140 ניירות ערך חוו תנועות חריגות. בשאלה: "בעיה טכנית" במהלך התקנת תוכנת הזמנה חדשה.

"לקח כמעט שעה ללמוד שהבעיה נבעה מאלגוריתם של נייט קפיטל. התוכנה הזו שלחה הזמנות במאות ופוצצה מחירים", אמר גרגורי וולוכין, נשיא מנהל המישאר בארצות הברית.

הסיבה לכך היא שנייט הוא משקל כבד בוול סטריט: הוא מנהל כמעט 15% מהמניות הנסחרות מדי יום בשוק האמריקאי. זה כ -20 מיליארד דולר, פי שמונה מהנפח הנסחר ב- CAC 40!

שָׁקוּעַ

המתווך רגיל גם למסחר בתדרים גבוהים, המורכב מביצוע הזמנות אוטומטיות בשוק המניות במהירות מהירה יותר ויותר בזכות תוכנות מחשב מתוחכמות מאוד. רבים מדי, על פי המלעיזים שלו, שהאירוע ב -1 באוגוסט נתן להם תבואה לטחינה. "סחר אוטומטי מראה את הגבולות שלו כשהוא יוצא מכלל שליטה", מקונן בנוייט לאלמנד, מ"משמר האוצר "הלא-ממשלתי, שמציין כי לקח למתווך חצי שעה לעצור את מכונו.

בעוד הלקוחות של נייט קפיטל לא הושפעו, הברוקר הוצף במהירות על ידי "כף ידו", שהכבידה עליו עם יותר מ -4,5 מיליארד דולר במלאי תוך מספר דקות. בנק גולדמן זאקס נאלץ להתערב בדחיפות בערב 1 באוגוסט. היא קנתה בחזרה את המניות הלא רצויות במחיר מוזל כדי לעזור לאביר "לעבור את הלילה", מדווח הוול סטריט ג'ורנל. המתווך הצליח אפוא להגביל את הפסדו ל -440 מיליון דולר. האחרון היה במזומן של 365 מיליון דולר בלבד, ומכאן הכנסות מחדש של סוף השבוע.

אז התיק ייסגר? שום דבר לא פחות בטוח. "הטכנולוגיה של נייט הייתה ידועה מאוד, כמו גם בקרת הסיכונים של JPMorgan", אומר וולוקין. "ייקח זמן לבנות את האמון מחדש."

לקוחות רבים, למעשה, נטשו את המתווך. NYSE-Euronext, מפעילת הבורסה בניו יורק, סילקה את נייט קפיטל באופן מועד מנדטתה כיוצרת שוק - מה שמאפשר לה לקנות ולמכור מניות. כמה אנליסטים מזכירים את הסיכון בפירוק הקבוצה לטובת מתחרותיה, בעוד מניית נייט איבדה יותר מ -70% מערכה מאז השבוע שעבר.

Obamot כתב:הנתון המעניין הוא שהחברה הזו נסחרת ב

100 מיליארד! די לומר כי משקיעים רגילים העוברים את הבורסה לניירות ערך בניו יורק לוקחים את המרק לפחות אחת לעשר!

שוק המניות הוא לאס וגאס, אמרנו לך!

שערוריות בנקים: לונדון וניו יורק מתנגשות

תשאול הבנק הבריטי Standard Chartered על ידי הרשויות האמריקאיות מעמיד את לונדון בסערה. על כף המאזניים: התחרות בין וול סטריט לעיר.

..........